Банки просят ЦБ изменить правила разблокировки сомнительных переводов

Российские банки обратились в ЦБ с инициативой отменить норму, согласно которой проведение сомнительной операции возобновляется, если клиент не вышел на связь с банком в течение двух дней.

По данным РБК, автором предложения является «Тинькофф банк». При этом ВТБ, «Почта банк», Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и МКБ сообщили РБК, что поддерживают данную инициативу, включённую в предложения участников платежного рынка для «регуляторной гильотины» ЦБ.

По мнению директора по безопасности «Почта банка» Станислава Павлунина, из закона также «следует исключить норму о возобновлении операции после связи с клиентом, так как мошенник может прикинуться клиентом, предварительно разузнав у него нужные данные, позвонить в банк и попытаться разблокировать операции».

Напомним, в марте 2020 года финансовые организации в лице Ассоциации банков России (АБР) направили в ЦБ письмо с замечаниями к поправкам в «антиотмывочное» законодательство. Поправки в положение 375-П о подозрительных операциях вступят в силу в апреле 2021 года. Как считают в АРБ, существует необходимость подробного описания новых схем отмывания денег с целью исключить необоснованный отказ от проведения операций или открытия счета.