Банкир Гусельников: в Латвии коррупции больше, чем в России

В интервью порталу Delfi.lv мажоритарный акционер латвийского банка Norvik Григорий Гусельников рассказал о том, почему он не рискует возвращаться в Латвию, куда инвестировал более 100 миллионов евро.

Предприниматель и финансист из России Григорий Гусельников в настоящее время живет в Лондоне. Вместе с банком Norvik он подал против Латвии иск, который рассматривается в международном арбитраже International Centre for Settlement of Investment Disputes (ICSID). Финансист говорит, что его бы вполне устроило мирное соглашение, которое вернуло бы честное имя и репутацию. В крайнем случае Гусельников рассматривает возможность переноса банка из Латвии в другую юрисдикцию. Бизнесмен утверждает, что для него стал открытием уровень коррупции в стране, которая является членом ЕС и НАТО. Ранее в интервью агентству Bloomberg Гусельников говорил о рисках для своей безопасности со стороны властных структур Латвии. В беседе с Delfi.lv он сослался на доклад комиссии парламента Латвии от января этого года. «В нем говорится, что имел место захват государства, а именно, использование высших должностных лиц в личных коммерческих интересах отдельных частных лиц. Это выводы не мои или некой независимой организации, а парламента страны. И по результатам этого доклада, не начато ни одного уголовного преследования… Наверное, в этой ситуации мы были бы просто обязаны сомневаться в честности такого госаппарата и задумались бы, а насколько госмашина Латвии может быть использована отдельными лицами против вас», — сказал банкир.

Отвечая на вопрос, где больше коррупции, в Латвии или в России, Гусельников ответил: «Однозначно, в Латвии! То, что вы считаете в России коррупцией, таковой, зачастую, не является. Хотя, безусловно, отдельные элементы есть. Объясню. Россия — это, в некоторой мере, королевство, в котором все подчинено интересам верха. А вертикаль власти, в первую очередь, заинтересована в жесткой дисциплине и порядке, поэтому борется с коррупцией на всех уровнях. Вертикаль просто невозможна, если на нижних уровнях — беспорядок. Соответственно, бытовая и мелкая коррупция в России давно отсутствует, как класс. Подкупить дорожного полицейского, насколько я знаю, в Москве невозможно. Если же взять банковскую отрасль, в которой я профессионально участвую, то в России я не сталкивался с коррупцией с тех пор, как стал занимать высокие должности, общаться с регулятором и видеть всю ситуацию изнутри. Думаю, ее нет на таких уровнях, как в Латвии. Представить себе, чтобы руководителя Центробанка России арестовали за взятку и покровительство отдельным банкам (что произошло в начале года с главой Банка Латвии Илмаром Римшевичем — EADaily), просто невозможно», — уверяет Гусельников.

Он добавил: «Также в России невозможно купить или „коммерчески“ организовать по звонку любое, самое идиотское, решение суда. А в истории моей латвийской инвестиции, особенно в связи с компанией Winergy, есть огромное количество мягко говоря странных судебных решений. И это не решения высшего политического уровня, направленные на достижение каких-то глобальных и стратегических целей, это мелкая бытовая коррупция, когда за iPhone или за 10 000 евро принимаются решения, напрямую противоречащие местному законодательству. В России такое не-воз-мож-но! Судья сразу потеряет работу. А сколько судей в Латвии потеряли работу за всю историю со времен восстановления независимости? Я как-то с ходу не могу придумать, как назвать страну, где коррупция и кумовство процветают одновременно и на всех уровнях», — подчеркивает Григорий Гусельников.

Ему был задан вопрос о том, как он оценивает принятые властями Латвии в этом году меры по ограничению обслуживания в банках shell-компаний, которая вылилась в выдавливание с местного рынка подавляющего числа нерезидентов. «Давайте разберемся, с кем все же была борьба? С нерезидентами, shell-компаниями или чем-то другим? Потому что, если взять самые ранние заявления высших государственных лиц Латвии, то они говорили именно об избавлении от нерезидентских клиентов. Тема, что мы будем закрывать shell-компании, появилась на несколько месяцев позже. Когда паника в нашем банке, слава богу, пошла на спад. Хотя до сих пор нервное отношение к клиентам остается, ведь заявления периодически продолжают делаться. Когда вы начинаете с чем-то бороться, всегда важно определить цель и средства ее достижения. Если вы с рогаткой идете на медведя или из пушки палите по воробьям, то вас, похоже, ждет неудача. Цель борьба с нерезидентами очень далека от цели под названием „борьба с отмыванием денег“, которую тоже надо было объявлять гораздо раньше, а не в 2018 году. Но что при этом делалось? Насколько искренне, качественно и профессионально это было? Увы, и упражнение 2018-го года было проведено не совсем корректно», — утверждает Гусельников.

Он напомнил, что в банк Norvik пришел в 2014 году. «Первым делом пришлось высадить миноритарных акционеров, которые разграбили банк и превратили его в прачечную по отмыванию. Глаза регулятора (Комиссии рынка финансов и капитала, КРФК — EADaily) на это почему-то были закрыты. С 2015 года мы по-честному, а не для отчета, стали избавляться от нерезидентских клиентов, которые могли заниматься отмыванием. К 2017 году мы сократили базу с девяти тысяч до трех. Потом — с трех до полутора, из которых, думаю, не больше тысячи активных осталось. И это до начала объявленной госкампании против нерезидентов, которые, сами по себе, не могут быть априори плохими. Однажды к нам поступила крупная сумма, а уже через десять минут пришло письмо от КРФК … В другой раз в восемь утра сотрудников моего банка на входе встретили, не дали зайти, вскрыли все компьютеры — очень хотели что-то найти против нас, но не нашли. Как видите, умеют быстро и мощно, когда хотят. Зато, когда в августе 2016 года мы прошли американский AML-аудит (AML — anti-money loundering, борьба с отмыванием денег — EADaily) и получили одну из лучших оценок, КРФК запретил нам ее публиковать. Обещали, что обнародуют полную картину, когда будут результаты по всем банкам. Не опубликовали», — жалуется Гусельников.

По его словам, утверждение, что в Латвии было слишком много денег клиентов-нерезидентов — миф. «На февраль 2018 года их общий объем не превышал 8 млрд евро. Мой одноклассник, долгое время живший в США, отвечает за wealth-management в одном крупном американском банке — у него под управлением 15 млрд долларов из стран бывшего СССР. Это в полтора раза больше, чем все остатки нерезидентов на счетах всех банков в Латвии. Так что с мифами надо бороться с помощью цифр и примеров. Ну и напоследок, если уж вы планируете и громко заявляете о том, что 20% ВВП или треть банковской системы должны покинуть страну в течение шести месяцев, то решите, за счет чего это должно происходить. Чтобы отдать пассив, нужно отдать и актив, а эти деньги надо где-то взять. Регулятор, призывающий избавиться от остатков, должен был предложить банкам временное решение по поддержке ликвидности. А если он параллельно пытается ужесточить требования к ликвидности, то он не с отмыванием борется. Впрочем, руководитель КРФК (Петерс Путниньш) этого и не скрывал, он так и заявил, что часть банков должна уйти с рынка», — сказал Гусельников.

Он рассказал, чего хочет добиться от Латвии. «Первое: я хочу, чтобы передо мной извинились те, кто писали и говорили гадости в адрес меня и нашего банка — устно или письменно. Например, говорилось о том, что мы, Norvik, нарушали северо-корейские санкции — теперь я везде должен объяснять, что это неправда. При этом сам глава КРФК говорил, что санкции не нарушались, но штрафы и обвинения по-прежнему на нас висят. Или меня обвинили в развязывании гибридной войны против Латвии. Вот как теперь называется обнажение проблемы коррупции в стране. Я же считаю, что оказываю помощь населению Латвии — избавившись от коррупции, оно будет жить лучше. Я публичный человек — прихожу куда-то, общаюсь, а мне говорят: а министр обороны Латвии сказал про тебя то-то, а премьер-министр — то-то… Люди серьезно относятся к заявлениям первых лиц государства — это же не мальчик из подворотни сказал. А как мне с этим жить? Пусть они или докажут, или заберут обвинения обратно, в том же формате, что их высказали, чтобы я мог восстановить репутацию и нормально коммуницировать с миром. Я прошу провести расследование по многочисленным заявлениям в правоохранительные органы, которые мы делали в отношении ряда лиц. Нельзя делать вид, что ничего не случилось или, что один Римшевич во всем виноват. Например, один товарищ, который у нас много имущества украл, сейчас возглавляет крупный инфраструктурный проект в Латвии. Мы на него в полицию жаловались, но там ничего не могут сделать», — поведал Гусельников.

Он рассказал, кого имеет в виду: «Есть у вас такой Андрис Линужс (глава госкомпании „Европейские железнодорожные линии“, отвечающей за реализацию проекта Rail Baltica — EADaily). У него были огромные налоговые нарушения, о чем мы написали в налоговую службу. Пришел ответ, что-то типа „мы тут без вас разберемся“. Мы написали несколько заявлений с просьбой возбудить уголовные дела по факту кражи им наших активов — сплошные отказы… Последний отказ, вообще, смешной — по сути нам отвечают, что все виновные уже проходят по уголовному делу Winergy, но в том-то и дело, что непосредственно Линужс не проходит по тому делу, а писали мы конкретно про его причастность к краже у банка активов компании Enercom. Этот человек — только часть (коррупционной) группы. Мы же понимаем, как связаны друг с другом премьер-министр, министр финансов и руководитель КРФК, с кем они связаны и как они связаны с Линужсом…»

Напомним, что в начале года банк Norvik подал в международный арбитражный суд иск против Латвии. В иске утверждается, что некое высокопоставленное должностное лицо из Латвии пыталось вымогать взятки у владельца контрольного пакета банка Григория Гусельникова. Жалобщики утверждают, что банку пришлось обратиться в суд «из-за несправедливого, неверно мотивированного и необоснованного подхода со стороны регулирующих банков, противоречащего международному праву». Гражданин России и одновременно британский подданный Григорий Гусельников стал владельцем контрольного пакета действующего в Латвии банка Norvik пять лет назад. Однако с той поры наладить отношения с государственными учреждениями Латвии ему так и не удалось — о чём свидетельствует хотя бы тот факт, что госкомиссия рынка финансов и капитала направила банку требование полностью фиксировать все заседания его правления и совета.

Приобретая Norvik, Гусельников, по его словам, знал, что у этого учреждения есть проблемы с некоторыми займами. В частности, в банке взяла кредит фирма, претендовавшая на проект Wingery (по строительству под Вентспилсом парка ветрогенераторов при господдержке). Однако, как сообщается, некая группа лиц попыталась захватить прибыльный бизнес, не вернув кредит. В эту схему также были вовлечены банковские сотрудники, поскольку кредит был выдан фактически без залога. В итоге между Norvik и Winergy была заключена мировая, и парк ветрогенераторов отошёл под контроль банка — но следствие и тяжбы по этому делу все ещё продолжаются. В качестве одной из ключевых фигур в мошеннической схеме Winergy банк называет администратора неплатежеспособности Мариса Спрудса, в прошлом году арестованного за махинации при ликвидации дел банкротировавшего банка Trasta Komercbanka. Также Гусельников рассказал The Associated Press, что глава Банка Латвии Илмар Римшевич через доверенных лиц требовал от него большие взятки и пытался принудить к участию в «отмывке» денег из России. По мере отказов Гусельникова отношения Norvik с КРФК становились всё хуже и хуже.