СМИ: Банки официально не заносили неудобных клиентов в «черный список»

После запуска механизма исключения банковских клиентов из «черного списка» выяснилось, что далеко не все получившие отказ в обслуживании граждане официально вносились банками в этот список.

Банк имеет полное право не сообщать клиенту, что тот сделал неправильно и как исправить ситуацию, и пользуется этим, чтобы расстаться с подозрительным гражданином. В крупных банках с большой розницей доля полноценных отказов с сообщением в Росфинмониторинг сейчас не превышает 0,01% общего количества отказов, пишет «Коммерсант».

Зачастую банки это делают для того, чтобы избежать утомительного процесса реабилитации, но клиент оказывается не в курсе своего статуса. В итоге механизм не работает: люди обращаются за реабелитацией, но в банках нет реальных методов и даже специалистов для такой работы.

Как сообщало EADaily, в декабре 2017 года Госдума приняла закон о введении механизма реабилитации лиц из черного списка, позволяющий исключать из него тех, кто попал туда по ошибке.

В апреле 2018 года Сбербанк обратился к Центробанку с просьбой убрать из списка свыше тысячи человек, замешанных в отмывании денег, поскольку предприниматели «оступились» и сейчас их деятельность, по версии кредитной организации, является легальной.

В начале марта регулятор согласился исключить из «черного списка» 1200 бизнесменов.