Российский бизнес-омбудсмен обеспокоен ростом отказов в банковских услугах

Уполномоченный по правам предпринимателей при президенте РФ Борис Титов направил председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной письмо с просьбой разобраться в участившихся случаях блокировки банками счетов коммерческих организаций и отказа в обслуживании.

Как сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на данные «Деловой России», с начала года банки заблокировали около 500 тысяч счетов предпринимателей. Вызывают в банк и в ультимативной форме требуют закрыть счета — рассказами предпринимателей с таким сюжетом сейчас просто пестрят банковские интернет-форумы. По имеющимся сведениям, похожие требования со стороны банков поступают и в адрес физлиц, от которых требуют объяснить источник происхождения средств, поступающих на их счета.

Эти действия банков связываются с наличием черного списка контрагентов, который коммерческие банки получают от ЦБ начиная с июня. В данном списке фигурируют компании и физлица, которым банки по каким-либо основаниям отказывали в проведении операций или в открытии счета (вклада). Список формируется на основании данных банков, поступающих в Росфинмониторинг, а оттуда в ЦБ.

Руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, выступая в конце марта в Совете Федерации, пояснял, что появление «стоп-листа» связано с присоединением России к международному «базельскому» формату банковского регулирования: среди требования Базельского комитета имеется так называемая норма FATF — «знай своего клиента». Тогда же сообщалось, что в списки отказников входят около 230 тысяч клиентов.

Еще в феврале зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин призывал коммерческие банки использовать информацию об отказах крайне осторожно, чтобы она не стала «черной меткой», которая перечеркивает возможность предоставления клиенту банковских услуг. Однако реалии российского банковского сегмента таковы, что банки во избежание санкций от ЦБ, связанных с законодательством об отмывании денежных средств, перестраховываются по полной. Как показывает практика, участие банков в подобных операциях чревато скорым отзывом лицензии, поэтому, имея перед глазами «черный список», банкам проще действовать по принципу «лучше перебдеть, чем недобдеть».