Азербайджанские финансы оказались в шаге от «красной кнопки»

Реструктуризация долга Международного банка Азербайджана (МБА), предпринятая властями страны в связи с возникшими у этой организации проблемами с обслуживанием своих обязательств, должна завершиться в конце августа текущего года. Об этом Министерство финансов Азербайджана, основной акционер МБА, договорилось с иностранными инвесторами банка на состоявшихся несколько дней назад переговорах в Лондоне.

Согласно плану реструктуризации, внешний долг банка объемом $ 3,4 млрд планируется обменять на новые государственные облигации и бонды. Предполагаемый план должны одобрить кредиторы — держатели активов из Европы и США, которым власти Азербайджана предлагают обменять старые ценные бумаги на новые с 20-проценттным дисконтом (скидкой от номинала). Вариант, что этот невыгодный для кредиторов план не сработает в связи с отказом держателей проблемных активов, властями исключается. На этот случай Минфин Азербайджана уже сделал заявление, что на МБА не распространяются суверенные гарантии.

В переводе с делового языка на обыденный отсутствие суверенных гарантий для МБА означает, что власти Азербайджана юридически имеют право решить проблемы банка одним нажатием «красной кнопки» — закрытием банка без последующей компенсации его акционерам и вкладчикам. Со стороны это, конечно, выглядит как шантаж. Но закрытие банка невыгодно как держателям финансовых активов МБА, так и властям. Еще в мае прошлого года, когда у МБА возникли проблемы в связи с колебанием цен на нефть и девальвацией национальной валюты — маната, в Минфине Азербайджана заявили, что от финансового «самочувствия» МБА зависит экономика всей страны. Примечательно, что год назад у МБА были те же самые проблемы, что и сейчас. Включая сумму долга — $ 3,3 млрд.

Решать долговые проблемы банка правительство Азербайджана тогда тоже намеревалось «красной кнопкой» — через подачу в суд Нью-Йорка заявления о банкротстве МБА. Как писал тогда Wall Street Journal, с помощью этого заявления МБА и власти Азербайджана надеялись избежать со стороны иностранных кредиторов судебных исков, а внутри страны — сохранить терпящую кризис экономику на сравнительно безопасном уровне. Такие меры объяснимы и понятны. В 2015 году еще относительно «здоровый» МБА выдал «заболевшему» от кризиса азербайджанскому нефтяному монополисту SOCAR кредитов на общую сумму 1,29 млрд манатов.

«Финансовая жизнеспособность МБА имеет решающее значение, так как банк предоставляет экономике Азербайджана важные банковские услуги», — заявил в конце весны 2016 года министр финансов Азербайджана Самир Шафиров. Министр, в частности, имел в виду, что любой кризис в МБА чреват проблемами у других ведущих банков Азербайджана, что сейчас и происходит в банковском секторе закавказской страны.

По приведенным 30 мая данным Государственной палаты Азербайджана по контролю за финансовыми рынками, сейчас пять крупных банков страны признаны проблемными из-за сложностей с капитализацией. Один из них — функционирующий с 1993 года Атабанк, основной оператор национальной программы по поддержке предпринимательства, ранее считавшийся одной из самых надежных финансовых структур Азербайджана. Атабанк также связан с правящим кланом Алиевых: он входит в финансовую группу АtaHolding, которую через третьих лиц контролирует вице-президент Азербайджана Мехрибан Алиева — по совместительству супруга главы государства.

Международный банк Азербайджана с момента своего основания был аффилирован со «старой гвардией» — командой экс-президента Азербайджана Гейдара Алиева, ставшей в 2003 году опорой нынешнего лидера страны. МБА финансирует деятельность Фонда имени Гейдара Алиева, президентом которого является Мехрибан Алиева, а вице-президентом — ее дочь Лейла. Помимо финансового кризиса, как считают в Азербайджане, очень большой вред МБА принес глава ныне ликвидированного Министерства национальной безопасности Эльдар Махмудов, который имел доступ к делам банка, поскольку до 2015 года гендиректором МБА был его родственник Джахангир Гаджиев. Гаджиев и Махмудов заняли в начале нулевых годов свои посты по протекции со стороны Ильхама Алиева.

«Экс-министр через своего родственника, ныне арестованного начальника Международного банка Азербайджана Джахангира Гаджиева сумел за последние годы вывезти в оффшорные зоны от 5 до 10 миллиардов долларов, — рассказал EADaily оппозиционный азербайджанский политолог Ариф Юнусов, руководитель департамента конфликтологии и миграции Института мира и демократии. — Точной цифры никто не знает, но речь идет именно о миллиардах долларов. С осени 2015 года по теперь уже бывшему министерству безопасности прокатилась волна арестов генералов и других высокопоставленных офицеров. В настоящее время идут судебные процессы в отношении них за многочисленные нарушения закона. Но экс-руководителя МНБ Эльдара Махмудова не приглашают на эти процессы даже в качестве свидетеля. Сегодня очень часто задается вопрос: почему не арестован даже полтора года спустя экс-министр, ведь обвиняемые открыто говорят, что выполняли его приказ? Ответ прост. Между экс-министром и правящим режимом идет торг: в обмен на возвращение украденных денег экс-министр получит иммунитет. Но торг затянулся».

Как раз за это время, как полагает азербайджанский эксперт, Международный банк Азербайджана, «сердце» всей экономики страны, фактически рухнул. «Это сразу же обнажило многие проблемы в экономике. Особенно сложная ситуация возникла в банковской сфере, где ряд ведущих банков сейчас на грани банкротства», — добавляет Ариф Юнусов.

В конце мая правление международного рейтингового агентства Moody’s заявило, что больше не доверяет ни МБА, ни Минфину Азербайджана. «Проблемы могут быть глубже, чем мы думаем», — сказал вице-президент агентства Петр Паклин. «Кризис грянул в феврале 2015 года, когда из-за резкого падения цен произошел обвал национальной валюты маната на 33 процента, — напоминает Ариф Юнусов. — Тогда же столь же резко подскочили цены на продукты и многое другое. Кризис особенно больно ударил по жителям в провинции, где многие взяли в банках кредиты для мелкой оптовой торговли, но теперь не были в состояние вернуть деньги банкам. По районам республики прошли стихийные митинги возмущенных жителей. Власти их жестко подавили, но напряженность сохранялась. Падение цен на нефть продолжалось весь 2015 год, и это ложилось тяжелым бременем на экономику республики, которая давно подсела на энергетическую иглу. Осенью того же года власти стали призывать жителей республики „потуже затянуть пояса и жить экономно“ — это цитата из выступлений в парламенте. Официально было объявлено о закрытие более 30 тысяч рабочих мест. На деле — намного больше».

Муса Ибрагимбеков, специально для EADaily