Банкам России предписано ограничивать выдачу наличных из-за мошенников

Российским банкам вменено в обязанность проводить проверку перед выдачей наличных средств на предмет мошеннических действий. Теперь перед выдачей наличных следует убедиться в отсутствии «признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента».

Данная мера предусмотрена законом о противодействии мошенникам, который вступил в силу 1 июня. Однако сама норма заработала с сегодняшнего дня — 1 сентября. Об этом говорится в законе № 41-ФЗ от 1 апреля 2025 года.

Если операция покажется банкам подозрительной, им разрешат устанавливать лимит на снятие наличных через банкомат в размере не более 50 тысяч рублей в сутки. Подчеркивается, что мера призвана защитить россиян от мошенников.

ЦБ определил девять признаков для определения воздействия со стороны злоумышленников. Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и вводит ограничения на 48 часов.

Кроме того, с сегодняшнего дня банки обязаны отказывать клиенту в выдаче дебетовых и кредитных карт, если сведения о клиенте или его платежных средствах есть в базе данных ЦБ о мошенниках.

Запрет на выдачу банковской карты действует на период нахождения сведений о клиенте банка в базе данных регулятора.

Ранее EADaily сообщало, что мошенники освоили новый метод кражи данных посредством предложения получения персонального кода от домофона, который якобы позволяет открывать без ключа.