По плану деолигархизации: в Молдавии ограничат использование наличных денег

В Молдавии планируется сократить использование наличных денег. Власти хотят запретить покупать за наличный расчет автомобили и недвижимость, если их стоимость будет превышать 300 тыс. леев (примерно 1,5 млн рублей). Ограничения коснутся и бизнеса. Об этом сообщили сегодня, 26 октября, в Минфине РМ.

Там уточнили, что сейчас документ редактируют после прошедших публичных консультаций. В частности, теперь Агентство госуслуг и нотариусы обязаны проверять, была ли сделка осуществлена с помощью денежного перевода. За нарушение этого закона государственная налоговая служба сможет оштрафовать на сумму от 7% до 15% от превышенного лимита. Помимо этого, юридические лица должны обеспечить себе на ближайшие три рабочих дня количество денег, необходимое для осуществления наличных расчетов. Все, что выше этого минимума, должно храниться на счете.

Помимо этого, будут установлены ограничения на размер оплаты наличными — 100 тыс. леев (около 500 тыс. рублей) в месяц — для услуг физических и юридических лиц, занятых в сфере юстиции и здравоохранения. В пояснительной записке к законопроекту объясняется, что в плане деолигархизации Молдавии (одно из условий начала переговоров по вступлению в ЕС. — прим. EADaily) есть установка предельных значений стоимости услуг, оказываемых свободными профессионалами (к ним относятся адвокаты, нотариусы, врачи и другие). Также суммой 100 тыс. леев в год ограничена выплата наличными деньгами займов и дивидендов учредителям компаний.

Новая инициатива была воспринята неоднозначно. Так, директор компании Nika Imobil Петр Олейник полагает, что ограничения для физлиц усложнят сделки с недвижимостью.

«Стороны должны открыть счета, а расчеты должны происходить только в леях. При этом у нас цены на недвижимость — в евро. Обычно в Молдавии люди покупают евро, чтобы хранить деньги в валюте. Нужно поменять евро на леи — банк зарабатывает проценты на транзакции. У банка также есть отдел борьбы с отмыванием денег, он может их оштрафовать, если найдет нарушения при проверке происхождения денег», — пояснил Олейник.

Эксперт добавил, если человек не сможет доказать происхождение денег, то будут возможны два сценария. Это либо вернуться к практике незаконного занижения суммы в договорах, либо будут оформлять кредиты на ту сумму, которую им позволяют официальные доходы, и это опять же на руку банкам. По его мнению, катастрофы на рынке не будет, но ситуация осложнится.

«Это никак не поможет борьбе с отмыванием капиталов, но усложнит жизнь людям», — резюмировал предприниматель.

Это положение законопроекта раскритиковали и в Европейской бизнес-ассоциации (EBA), констатировав, что оно вводит в заблуждение бизнес.

«Особенно, когда у предприятия много подразделений, например, больше десяти. Сложность есть еще и в процедуре, так как в документе не указано, как рассчитать необходимую на три дня сумму», — заключили в EBA.