Финразведка может обязать банки указывать данные паспорта и ИНН получателя перевода

Росфинмониторинг разработал новую версию проекта, который делает обязательным указание данных получателя при переводах и ограничивает отправления без открытия банковского счета. Полностью требования могут заработать с 2026 года, сообщает сегодня, 18 мая, РБК.

Текущая редакция антиотмывочного закона требует сопровождать денежный перевод информацией только о плательщике (ФИО, номер счета, ИНН или адрес проживания), информация о получателе там отсутствует, говорится в статье. Росфинмониторинг хочет сделать обязательным указание персональных данных и получателя средств при совершении как внутрироссийских, так и трансграничных переводов по картам или счетам. Он предлагает ограничить размер денежных переводов, которые проводятся без открытия банковского счета, суммой 100 тыс. рублей либо аналогичным эквивалентом в иностранной валюте (это изменение должно вступить в силу спустя год после принятия и публикации закона).

Отмечается, что законопроект финразведки критиковали банки, которые считают, что новые требования могут привести к росту многочисленных теневых способов перевода денежных средств.

В новой версии законопроекта ведомство изменило набор данных получателя, которые нужно будет указывать при переводе. Оно исключило из них дату рождения, вместо полных Ф.И.О. предлагает указывать фамилию и инициалы, а вместо полных реквизитов документа личности — только серию и номер документа, либо идентификационный номер налогоплательщика.

Также предлагается сделать исключения для переводов через Систему быстрых платежей. Введение исключения Росфинмониторинг объяснил целью «максимально сохранить доступность и удобство совершения переводов для пользователей».

Как сообщало EADaily, накануне, 17 мая, президент РФ Владимир Путин распорядился продлить на год срок госслужбы директору Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрию Чиханчину, которому в июне исполнится 72 год. Распоряжение главы государства опубликовано сегодня, 17мая, на официальном интернет-портале правовой информации.