В России может появиться единый реестр подозреваемых в отмывании средств

В России может быть проведена систематизация существующего черного списка клиентов банков, заподозренных в нарушении «антиотмывочного» законодательства. С такой инициативой выступил Национальный совет финансового рынка (НСФР).

«Мы предлагаем создание перечня лиц, которым банки по каким-то причинам отказали в открытии счета, проведении операций или закрыли счет. Такой список есть и сейчас, но он не выглядит как список, а база сообщений. То есть буквально мы предлагаем это систематизировать, ничего нового не создаем», — уточнил замглавы НСФР Александр Наумов.

Замглавы НСФР подчеркнул, что навязывать банкам определенные критерии, по которым они могут блокировать клиентов, не нужно — это приведет к тому, что настоящие преступники научатся их обходить, а попадать в списки будут добропорядочные клиенты.

Взамен НСФР предлагает новую норму — «предавторизацию регулятора», которая позволит исключить случайные попадания в чёрные списки. В случае, если банк заподозрил клиента, он направляет сообщения в Росфинмониторинг о том, что приостановил операцию, а дальше у регулятора будет 5−10 дней, чтобы согласиться с решением банка или не согласиться. Предполагается, что в случае отсутствия ответа регулятора банк разблокирует операцию.

Ранее EADaily сообщало, что российские банки уже стали интересоваться, на что клиенты тратят снятые со счета деньги, а также каким образом они заработали на открытие вклада. Об этом сообщили клиенты Сбербанка и МКБ, у которых кредитные организации поинтересовались судьбой сбережений.