Банкам Латвии запретили обслуживать компании-«пустышки»

Латвийский парламент одобрил продвигаемые в срочном порядке поправки, запрещающие зарегистрированным в стране банкам сотрудничать с так называемыми компаниями-пустышками" и обслуживать их счета. Во втором и окончательном чтении 57 депутатов поддержали законопроект, 17 высказались против, а четверо воздержались, пишет портал Lsm.lv.

Поправки предполагают, что в течение двух недель банки должны сообщить таким клиентам о прекращении отношений или отказать в начале сотрудничества, а в течение 60 дней необходимо будет закрыть счет. После этого периода не выведенные из банка деньги клиента можно будет перевести только на свой счет или счет в другом банке или финансовом учреждении. Для осуществления сделок использовать средства будет нельзя.

Юридическое лицо считается компанией-пустышкой, если оно имеет хотя бы один из трех характеризующих ее признаков. Во-первых, если нет связи юридического лица с фактической хозяйственной деятельностью. Во-вторых, если в стране, в которой юридическое лицо зарегистрировано, нормативные акты не предусматривают обязанность готовить и подавать в надзорные органы финансовые отчеты, в том числе годовые, о своей деятельности. В-третьих, если в стране, где зарегистрировано юридическое лицо, у него нет места для осуществления хозяйственной деятельности.

Тема борьбы с «компаниями-пустышками» внезапно стала в Латвии актуальной на волне кризиса в финансово-банковской сфере, начавшегося с предъявления претензий банку ABLV американской службой по борьбе с отмывкой капиталов FinCEN (что вылилось в закрытие банка) и продолжившегося заявлениями о том, будто латвийские банки слишком тесно сотрудничают с нерезидентами. Банк ABLV, который его владельцам пришлось, в итоге, закрыть активно управлял финансовыми потоками нерезидентов. Но в Латвии продолжают работать еще двенадцать банков, обслуживающих большое количество так называемых «рискованных» клиентов. В марте министр финансов Дана Рейзниеце-Озола (Союз «зеленых» и крестьян) дала понять, что «еще десять банков в стране находятся в зоне риска из-за того, что активно ведут работу с нерезидентами». Следующим, кому пришлось начать сворачивать этот бизнес, стал банк Rietumu.

Напомним, что банк ABLV обвиняли, среди прочего, в «возможном нарушении санкций в отношении Северной Кореи». Однако, евродепутат от Латвии Андрей Мамыкин опубликовал на своей странице в Facebook сообщение, что ABLV не был связан с Северной Кореей и американцы закрывать его не просили. «Выяснилось это случайно в ходе слушаний по поводу трех банков в специальном комитете Европейского парламента по борьбе с отмыванием денег. В их числе было и дело ABLV, а в качестве «пытаемого» был приглашен председатель Комиссии рынка финансов и капитала Петерис Путниньш. Обращу ваше внимание на письменные ответы латвийских институций председателю комитета: «Проводилось несколько проверок банков, которые осуществлял КРФК на основе информации, предоставленной компетентными институциями США. Однако эта информация обычно носила слишком общий характер и не приводилось конкретных свидетельств о возможном нарушении». «К сожалению, в ответах, полученных латвийским Бюро по предотвращению легализации преступно нажитых средств от FinCEN запросах можно было получить только ограниченный объем информации». «В большинстве случаев латвийское Бюро по предотвращению легализации преступно нажитых средств получало только частичный ответ от FinCEN часто исключающий наиболее значительную часть данных ««, — цитирует Мамыкин.

Евродепутат подчеркнул, что в ходе заседания спецкомитета Европарламента председатель латвийской Комиссии рынка финансов и капитала сказал, что нет оснований говорить о прямом нарушений санкций против Северной Кореи и отдельно добавил, что ни к одному банку страны ЕС, участвовавших в этой транзакции, претензии предъявлены не были. «Иными словами, американские институции могут прихлопнуть любой европейский банк без доказательств. Просто сделав заявление. От банка начинают шарахаться партнеры и клиенты, а руководство страны услужливо помогает добивать. Независимость бьет ключом и исключительно по голове», — иронизирует Андрей Мамыкин.