«Генеральский» банк «Арсенал» лишен лицензии ЦБ

Банк России отозвал лицензию у московского КБ «Арсенал», занимавшего 495 место по размеру активов в стране (920 млн рублей).

По сообщению регулятора, банк не соблюдал требования законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. С 2016 года деятельность «Арсенала» в значительной степени была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций и характеризовалась использованием рискованной бизнес-модели и низким качеством значительной части активов.

Банк России неоднократно применял в отношении КБ «Арсенал» меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения, однако руководство и собственники банка не предприняли действенных мер для исключения участия в сомнительной деятельности его клиентов.

По данным ЦБ, основными собственниками «Арсенала» была группа физических лиц, главным образом зарегистрированных в Москве, а еще один из бенефициаров — Анзор Зубкаев — являлся жителем Грозного. Кроме того, 8,8% долей банка принадлежало общественной организации «Российская ассоциация героев», президентом которой является бывший главком ВДВ, а ныне председатель комитета Госдумы по обороне Владимир Шаманов.

След силовиков в составе учредителей банка «Арсенал» прослеживается очень отчетливо. Председателем совета директоров банка являлся генерал-майор Александр Панфилов, председатель Ассоциации ВПК ДОСААФ России, также в число собственников входили бывший «афганец» и депутат Мосгордумы Вячеслав Сивко, генерал-майор Николай Пенкин. За собственно финансовую часть в «Арсенале» отвечал бизнесмен Сергей Бежанов, некогда возглавлявший нефтяную компанию Urals Energy, в число акционеров которой входил Леонид Дьяченко, бывший зять Бориса Ельцина.

Пару лет назад в «Арсенале» нашли прибежище многие менеджеры скандально известного Маст-банка, занимавшегося обнальной деятельностью в «промышленных» масштабах и лишившегося за это лицензии в середине 2015 года. В сентябре прошлого года Басманным райсудом Москвы были арестованы экс-председатель правления Маст-банка Александр Чеметов и ранее работавшая в этом банке Наталья Желобаева, которая затем стала начальником кредитного управления банка «Арсенал». Основатель Маст-банка Сергей Магин, известный в определенных кругах под прозвищем «Сережа два процента» и имевший хорошие связи в силовых структурах, в декабре 2016 года был приговорен к 8,5 годам тюремного заключения.

Долгое время серьезная «крыша» позволяла «Арсеналу» вести деятельность, несмотря на санкции ЦБ — в нарушении антиотмывочного законодательства банк уличался еще несколько лет назад, но отзыва лицензии не последовало. Возможно, наличие высоких «заступников» позволило «Арсеналу» максимально оттянуть крах — предписание ЦБ о запрете приема новых вкладов банку было выдано еще в январе этого года.