ЦБ: количество банков с подозрительными операциями снизилось в десятки раз

По итогам первого квартала 2017 года Банком России было выявлено четыре кредитные организации, имеющие признаки высокой вовлеченности в проведение сомнительных операций, сообщает портал «Банки.ру». В прошлом году ЦБ выявлял в квартал от трех до семи банков, которые занимались подобной деятельностью, хотя еще в середине 2013 года их было около 150 штук.

Совсем недавно ЦБ вновь пересмотрел критерии отнесения операций того или иного банка к сомнительным — уже в третий раз начиная с 2014 года. Теперь регулятор предлагает считать кредитную организацию вовлеченной в проведение сомнительных операций в одном из двух случаев. Первым критерием является превышение доли объема сомнительных операций в том или ином коммерческом банке отметки 2% за последний проверочный квартал. Второй критерий — если за тот же период объем сомнительных операций всех клиентов с безналичными и наличными денежными средствами в совокупности превысил 1 млрд рублей.

Ранее использовались те же критерии, но лимиты по ним были существенно выше. В 2014 году банк мог оказаться в числе сомнительных, если два указанных параметра находились на уровне 4% или 3 млрд рублей, а начиная с 1 апреля планка была снижена до 3% или 2 млрд рублей.

Между тем простой анализ сообщений ЦБ об отзыве лицензий за последние месяцы (с начала года такие санкции постигли 31 банк) говорит о том, что сомнительными операциями занимались гораздо больше банков, чем заявляет регулятор. Подобные операции прямым текстом упомянуты в пресс-релизах у отзыве лицензий у Интеркоопбанка, Владпромбанка, банков «СИБЭС», «Резерв», «Анелик» и других, не говоря уже о тех случаях, когда причиной отзыва лицензии стали умышленные действия руководства банков по выводу активов.