Власти Казахстана берут под контроль все банковские счета граждан республики

Власти Казахстана берут под контроль все банковские счета граждан республики. Соответствующее постановление Национального банка РК опубликовано на портале «Открытые нормативно-правовые акты».

Согласно документу, все казахстанские банки второго уровня, почтовый оператор «Казпочта», а также филиалы банков-нерезидентов и АО «Банк развития Казахстана» теперь будут отправлять всю информацию о владельцах счетов Национальному банку.

Банки второго уровня должны будут предоставлять четыре типа отчётности:

• информацию о владельце банковского счёта (вклада);
• данные о договоре банковского счёта (вклада);
• сведения о самом банковском счёте;
• информацию об операциях по счёту.

Последний тип отчётности должен предоставляться ежемесячно, а остальные — в течение десяти дней после получения или изменения данных о владельце счёта, договоре или самом счёте.

В отчете о владельце счета будут указываться в том числе год рождения, пол, гражданство и индивидуальный идентификационный номер (ИИН). ИИН физлица или ИП будет представлен в виде деперсонализированного идентификационного номера (ДИН). Формировать его будут банки и почтовый оператор с помощью собственных электронных алгоритмов.

При этом в ДИН не должны быть задействованы легко вычисляемые алгоритмы, которые позволят сторонним людям преобразовать его в ИИН. Также не должны использоваться алгоритмы, которые сформируют ДИН, явно содержащий ИИН. Величина ДИН должна быть не меньше 15 и не больше 64 знаков.