Российские банки не дали увести в тень 140 млрд рублей — Росфинмониторинг

Российские банки за январь-октябрь не допустили перехода в теневой оборот около 140 млрд рублей. Об этом сообщила замдиректора Росфинмониторинга Галина Бобрышева.

«Снижению вовлеченности банков в проведение сомнительных операций способствует и традиционный инструмент отказа в проведении операции», — пояснила она, выступая на конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ».

Напомним, с 1 июля 2022 года в полном объеме заработала платформа «знай своего клиента» (ЗСК), в рамках которой ЦБ присваивает российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней риска: низкий, средний, высокий («зеленый», «желтый», «красный»). Градация ведется с учетом установленных регулятором по согласованию с Росфинмониторингом критериев.

По словам Бобрышевой, система ЗСК на первом этапе показала хорошую устойчивость. Доля отказов по формальным основаниям снижается, о чем свидетельствует небольшое количество обращений в межведомственную комиссию для реабилитации.

Как сообщает агентство «Финмаркет», данные о снижении формальных отказов подтвердил и глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский.

По данным ЦБ, на сегодняшний день от кредитных организаций поступило лишь 24 обращения с просьбой пересмотреть уровень риска «красного» клиента. При этом количество «красных» клиентов уменьшилось в 2 раза, платформа фиксирует в качестве таковых 0,5% от общего объема.

Доля клиентов в желтой зоне составляет чуть более 1% от общего количества юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, 98,3% - это «зеленые» клиенты.