ЦБ получит право проверять финорганизации на территориях других государств

В Думу внесен законопроект о регулировании фингрупп и финхолдингов Банком России. Законопроект по аналогии с банковским регулированием вводит понятия финансовой группы и финансового холдинга.

Новые понятия станут действовать для объединений с участием некредитных финансовых организаций (НФО): негосударственных пенсионных фондов (НПФ), страховщиков, профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний (УК), микрофинансовых (МФО), клиринговых организаций и бирж.

Как следует из документа, внесённого сенаторами во главе с заместителем председателя Совета Федерации Николаем Журавлевым, а также Анатолием Аксаковым, финансовой группой будет признаваться объединение юридических лиц, которое находится под контролем финансовой организации. Финансовым холдингом будет называться объединение компаний под контролем нефинансовой организации, но при условии, что одним из участников этого объединения является финансовая организация и доля финансовой деятельности в этом объединении составляет не менее 40%.

Законопроектом устанавливаются общие требования к деятельности финансовых групп и холдингов (в частности, обязанность уведомлять Банк России об образовании финансовой группы и холдинга, раскрывать информацию о деятельности такого объединения, составлять и представлять регулятору отчетность), а также требования к финансовой устойчивости финансовых групп (норматив достаточности капитала финансовой группы, требования к системам управления рисками и капиталом и внутреннего контроля финансовой группы, требования к плану восстановления финансовой устойчивости финансовой группы).

Как отмечает «Интерфакс», кроме того, по аналогии с действующими положениями в отношении участников банковской группы или банковского холдинга участникам финансовой группы или финансового холдинга предоставляются полномочия по обмену документами и сведениями для исполнения требований по идентификации клиентов, предусмотренных N15-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Банк России получит право запрашивать у головных организаций финансовых групп холдингов информацию о деятельности этих объединений, включая сведения об участниках объединений, которые не поднадзорны ЦБ РФ. Банк России также будет вправе проверять деятельность НФО, расположенных на территориях иностранных государств и входящих в состав российских финансовых групп и финансовых холдингов.

Предполагается, что закон вступит в силу с 1 января 2023 года. В течение трех месяцев после этого головная организация фингруппы или холдинга (если объединение подходит под все характеристики) должна уведомить ЦБ РФ об образовании объединения и привести свою деятельность в соответствие с требованиями законодательства.