Банки боятся расширенного толкования понятия преступной деятельности в новом законе

Российские банки прогнозируют дополнительные высокие затрат на внедрение в свои системы «антиотмывочной» платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Она будет создана на базе Банка России, в случае принятия соответствующего закона. Как сообщили в Ассоциации банков России (АБР) работа над отзывом к новой версии законопроекта, предусматривающего создание платформы ЗСК завершена.

«По мнению экспертов, в законопроекте содержится расширенное толкование понятия преступной деятельности, прогнозируется высокая стоимость интеграции нового решения в существующие банковские системы», — говорится в сообщении АБР.

Находящийся на рассмотрении в Госдуме законопроект предусматривает разделение клиентов банков — юрлиц и индивидуальных предпринимателей — по риску вовлеченности в «сомнительные» операции: высокий риск («красная» зона), средний риск («желтая» зона), низкий риск («зеленая» зона).