Украинцам фактически заблокировали финансовые операции свыше 5000 гривен

28 апреля на Украине вступает в силу закон о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем.

Теперь украинцам придется предоставлять документы при проведении денежных переводов без открытия счета более чем на 5 000 гривен (13.7 тыс. руб или $ 185).

Также банковская система начнет жестко мониторить все финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение денежных средств) свыше указанной суммы.

Отныне пополнить карту через терминал на сумму более 5 000 гривен без идентификации будет невозможно. Правда это не касается переводов денег с карты на карту, поскольку банковская карта — это идентифицированный продукт, и банк уже имеет информацию о каждом владельце.

Чтобы обойти ограничение украинцы смогут разбивать определенную сумму на несколько платежей. Однако при получении средств будет проверяться наличие признаков связи с другими операциями, которые в сумме превышают 5 000 грн.

Если их найдут, то карточку и деньги могут заблокировать и попросить предоставить объяснения, что это за средства, если эти объяснения не удовлетворят банк, то доступа к средствам не будет. Разблокировки средств в таком случае возможно будет добиться только через суд.

И это еще не все. Если сумма перевода в переделах Украины не более 30 000 грн, то он будет сопровождаться как минимум номером счета в отношении плательщика и получателя. А если же больше 30 000 грн — подробной информацией.

Зато новый закон почему-то увеличивает пороговую сумму финоперации, подлежащей финансовому мониторингу — со 150 000 до 400 000 грн. Одновременно уменьшается количество признаков, по которым финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу, с 17 до 4.

То есть все мелкие частные платежи небогатых граждан, включая пополнение собственной карты, объявлены потенциально преступными, а всему «крупняку» дан зеленый свет.

Отметим, что многим украинским гражданам уже не до «борьбы» государства с преступными доходами свыше $ 185. Их волнует, на что им самим теперь жить в условиях карантинной безработицы.

Как сообщало EADaily, потерявшим работу украинцы зачастую уже не на что купить еду, и они начали воровать ее в магазинах.