ЦБ обязал банки идентифицировать граждан, представляющих юридические лица

Банк России обяжет кредитные организации идентифицировать физлиц, действующих от имени клиентов-юрлиц через удаленные каналы обслуживания. Как следует из проекта указания регулятора, ЦБ планирует внести уточнение в список тех, кого банки должны идентифицировать до приема на обслуживание.

В перечне ранее уже находились представители клиентов-юрлиц, однако регулятор дополнил данный пункт, прописав обязанность банков идентифицировать лиц, наделенных полномочиями дистанционно давать кредитной организации распоряжения по осуществлению операций.

В ЦБ пояснили такое уточнение активным развитием технологий в стране и необходимостью соответствия им «противолегализационных» процедур, а также необходимостью исключить неверное применение «противолегализационных» норм.

«Указанная новелла обусловлена … необходимостью исключить неверное применение кредитными организациями „противолегализационных“ норм, в результате которого третьи лица, уполномоченные клиентом на распоряжение его денежными средствами через сервисы дистанционного банковского обслуживания, не идентифицируются кредитным организациями в качестве его представителей с получением необходимых подтверждающих документов», — говорится в пояснительной записке регулятора.

Следует отметить, что проект указания подлежит согласованию с Росфинмониторингом. Замечания и предложения к проекту принимаются до 8 июля.

Ранее EADaily стало известно, что с 2020 года Банк России планирует запустить пилотный проект по использованию образцов лица и голоса граждан, сданных в Единую биометрическую систему (ЕБС), при обслуживании корпоративных клиентов.