В Эстонии обсудили, как бороться с финансовыми «прачечными»

В Таллине прошла конференция, посвященная способам борьбы с отмыванием денег, пишет портал err.ee. В ее ходе была озвучена информация о том, что через эстонское подразделение шведского банка Swedbank через счета клиентов с повышенным уровнем риска в течение 10 лет прошло около € 135 млрд, преимущественно из России — это следует из внутреннего рапорта банка.

Как говорят банкиры и представители надзорных органов, имидж эстонских банков сильно запятнан случившимися. «Методы борьбы с отмыванием денег постоянно меняются. Недавно мы одобрили новую директиву об отмывании, а Финансовая инспекция составила объемную инструкцию на эту тему. Пару дней назад эстонские банки утвердили новые единые меры по предотвращению отмывания средств», — рассказал председатель правления эстонского Банковского союза Эрки Килу.

В государственном Финнадзоре пока не знакомы с деталями шведского расследования, но, по словам его представителей, желание вести бизнес с восточным соседом очень часто таит в себе риски. «Россия всегда находилась рядом с нами, это большая и богатая страна. Российские деньги постоянно ищут выход оттуда и Эстония время от времени использует эту возможность. Но спустя годы мы видим, что, возможно, лучше не прибегать к ней. Задним умом все крепки», — пояснил председатель правления Финансовой инспекции Кильвар Кесслер.

Фининспекция уже договорилась со своими шведскими коллегами о сотрудничестве в вопросе проверки Swedbank. «Навсегда избавиться от того, что кто-то захочет половить рыбку в мутной воде, невозможно. Риск в ноль процентов — такого не бывает, это применимо ко всем областям. В любой сфере, где проводится выборочный контроль, все равно кто-то проскользнет незаметно. Мы просто должны смотреть, чтобы такие случаи не приняли системный характер», — считает президент Банка Эстонии Ардо Ханссон.

В государственном Бюро данных по отмыванию денег надеются, что дело эстонского филиала Danske Bank создаст прецедент и покажет, как бороться и наказывать тех, кто закрывает глаза на борьбу с отмыванием денег. Но, как там указывают, меры по предотвращению этого вида преступлений следует усилить, поскольку перевести деньги в чужую страну занимает минуту, а получить информацию об этом — месяцы. «Ответ на запрос в лучшем случае занимает несколько дней, но, бывает, что и недели или месяцы. В связи с этим мы предлагаем Евросоюзу, чтобы обмен информацией о банковских счетах между правоохранительными органами происходил электронным путем — на основании запросов в единой электронной системе», — сказал руководитель Бюро данных об отмывании денег Мадис Рейманд.

27 марта шведское Бюро по расследованию экономических преступлений (Ekobrottsmyndigheten) провело обыск в головном офисе Swedbank в Стокгольме — в связи с противозаконным разглашением инсайдерской информации. Подозрение основано на данных, опубликованных шведской деловой газетой Dagens Nyheter, согласно которым крупнейших акционеров банка заранее оповестили о подозрениях в отмывании денег в Swedbank. Эти подозрения были озвучены на прошлой неделе в телепередаче шведской телерадиовещательной корпорации SVT. «Я по своей инициативе возбудил предварительное расследование, потому что есть причины полагать, что 15 крупнейшим акционерам Swedbank незаконно сообщили информацию о передаче SVT. Тщательное расследование покажет, какая именно информация была передана», — прокомментировал ситуацию главный прокурор отдела финансовых рынков ведомства Тома Лангрот. В Swedbank подтвердили проведение обыска в штаб-квартире финансового учреждения. Банк в своем сообщении отмечает, что обвинения никому не предъявлены, и он сотрудничает с официальными органами.

Отметим, что на днях в Латвии были представлены первые результаты аудита местного отделения Swedbank, предпринятого после того, как это учреждение обвинили в крупномасштабной нечистоплотной деятельности в странах Прибалтики. Подозрения в том, что Swedbank долгие годы участвовал в систематическом отмывании денег, пока подтверждаются. Аудит будет продолжен. Ранее было заявлено, что Swedbank подозревается в масштабном и систематическом отмывании денег, которое продолжалось около десяти лет и было связано с балтийскими филиалами Danske Bank. По некоторым данным, сумма подозрительных переводов через Swedbank только в период 2007—2015 годов составила € 3,8 млрд. В последние дни появилось много публикаций о том, что якобы через эстонское отделение Swedbank переводили огромные суммы денег российские олигархи и даже бывший президент Украины Виктор Янукович.

Одно из крупнейших финансовых учреждений Северной Европы Danske Bank в августе 2018 года проинформировало клиентов в Прибалтике о предстоящем закрытии счетов. Банк ушел из региона после гигантского «отмывочного» скандала. Британское издание Financial Times со ссылкой на доклад консалтинговой компании Promontory Financial написало, что через эстонское отделение Danske Bank в течение одного только 2013 года было «отстирано» 30 млрд долларов российских и бывших советских денег. В свою очередь, The Guardian пишет, что в историю с отмыванием средств оказалась вовлечена целая группа фирм, в основном зарегистрированных в Лондоне. В их числе оказалась некая компания Lantana Trade LLP, якобы отвечавшая в этой схеме за ведение подложной бухгалтерии. Британская газета уверяет, что истинными владельцами и Lantana, и фирм, связанных с ними партнерскими отношениями, являлись русские — а «их личности были скрыты за рядом офшорных управляющих фирм, базирующихся на Маршалловых и на Сейшельских островах».

Многие жители стран Прибалтики считают, что зачистка «прачечных» ведется не в их интересах. Эксперты, в числе которых оказался экс-министр экономики Латвии Вячеслав Домбровский, сетуют, что все эти «реформы» негативно отразятся на хозяйстве страны, на объёмах поступающих налогов. Мэр Вентспилса Айвар Лембергс жалуется, что американцы, санкционировавшие реформы финансового сектора Латвии, распугали инвесторов. «Как инвестировать, если тут счёт нельзя открыть? Так очень трудно работать. И решение проверять все деньги нерезидентов — это большой удар по инвестициям», — сокрушается Лембергс.