Центробанк отозвал лицензии о двух московских банков за вывод активов

Центробанк отозвал лицензии на осуществление банковских операций у столичных банков «Агросоюз» и Банка инноваций и развития.

По версии регулятора, «Агросоюз» проводил рискованные операции, которые привели к образованию на балансе кредитной организации значительного объема сомнительных активов.

В ходе проверки специалисты ЦБ обнаружили в кассе дыру размером в 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с объемом собственного капитала банка. А для сокрытия своего положения «Агросоюз» предоставлял проверяющим фальсифицированные документы и препятствовал проверке.

Кроме того, регулятор заподозрил руководство кредитной организации в выводе ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.

«Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы», — отметили в пресс-службе регулятора.

Банк инноваций и развития «на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с проведением сомнительных транзитных операций», количество которых во втором и третьем кварталах 2018 года продолжало возрастать. «При этом значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями. По этой причине работа службы внутреннего контроля банка в целях ПОД/ФТ признана неэффективной», — рассказали в Центробанке.

«Агросоюз» занимал 198-е место в банковской системе РФ, а Банк инновации и развития — 286-е место. Обе организации являлись участниками системы страхования вкладов.