После «отмывочного» скандала Danske Bank уходит из Прибалтики

Одно из крупнейших финансовых учреждений Северной Европы Danske Bank проинформировало клиентов в Прибалтике о предстоящем закрытии счетов, сообщает «Sputnik Эстония». Часть прибалтийских клиентов банка получили от него письма о планирующемся до 27 октября закрытии существующих счетов.

В апреле 2018 года Danske Bank сообщил, что намерен постепенно уйти с рынка стран Литвы, Латвии и Эстонии, на котором начал работать в 2008 году. Прокуратура Эстонии начала в июле нынешнего года расследование по жалобе международного финансиста и инвестора, основателя фонда Hermitage Capital Уильяма Браудера. Он обвинил сотрудников эстонского отделения Danske Bank в содействии в отмывании незаконных денег из России. По словам прокурора Лавли Перлинг, «26 сотрудников местного отделения Danske Bank создали преступную группировку, занимавшуюся отмыванием денег, через которую прошло около 13 миллиардов долларов сомнительного происхождения». Перлинг добавила: «Я хотела бы подчеркнуть, что эстонский филиал Danske Bank был транзитным пунктом важного значения в отмывании денег по направлению из России в Европу.

Уильям Браудер — международный финансист и инвестор, бывший крупнейший иностранный портфельный инвестор в России через фонд Hermitage Capital. В настоящее время живет в Лондоне, объявлен Россией в международный розыск. В 2013 году Браудер был осужден в России за налоговые махинации. Суд установил, что аудитор Сергей Магнитский, работая в фирме Браудера, в 1997—2002 годах реализовал незаконную схему уклонения от уплаты налогов — используя фирмы, зарегистрированные в Калмыкии и находившиеся под управлением Hermitage Capital. В конце 2017 года Тверской суд Москвы признал Браудера виновным в неуплате налогов и намеренном банкротстве предприятия «Дальняя степь», но не стал ужесточать срок наказания в девять лет, полученный по предыдущему приговору.

Президент России Владимир Путин по итогам встречи с Дональдом Трампом 16 июля нынешнего года заявил, что Москва может дать американским следователям возможность допросить в России 12 россиян, которых США подозревают во вмешательстве в выборы в 2016 году. Но это произойдет только в том случае, если Вашингтон в ответ допросит представителей американских спецслужб, подозреваемых по делу фонда Уильяма Браудера Hermitage Capital. Американская сторона отказалась от такого обмена.

Добавим, что прозвучавшее со стороны Браудера обвинение не стало новостью для Danske Bank. Независимое внутрибанковское расследование еще в марте нынешнего года выявило подробности сомнительной деятельности эстонского подразделения Danske Bank — дознаватели нашли следы незаконных сделок на семь миллиардов евро. В итоге, весь менеджмент эстонского подразделения оказался уволен или отстранен от работы, а если расследование покажет, что его решения и действия были осознанно незаконными, банк передаст дела в полицию. Деловое датское издание Berlingske, воспользовавшись своими конфиденциальными источниками, сообщило о том, что сумма предполагаемых криминальных денег, пришедших из России и Азербайджана и отмытых через эстонскую «дочку» крупнейшего регионального банка Danske Bank, оказалась примерно в два раза большей, чем предполагалось.

Danske Bank сообщает, что вся эта скандальная история началась для него в декабре 2013 года — с полученного руководством в Копенгагене письма от неназываемого сотрудника или группы сотрудников в Эстонии. В послании говорилось, что, помимо всяческих других недостатков, местный менеджмент не создал достаточно надежной системы контроля происхождения проходящих через банк денег. Предположительно с этого момента банк и занялся расследованием — но так ли это было на самом деле и почему расследование продолжалось так долго, сказать трудно. Сам банк уверяет, что проверка подозрений заняла годы в силу сложности и запутанности дела, ставшего результатом криминальной деятельности неких «нерезидентов» Эстонии, то есть иностранцев, имеющих счета в эстонском Danske Bank. Этот скандал отразился на практике банковской деятельности всей Европы, дав регулирующим ведомствам основания ввести более строгие правила работы с клиентами. В самой Эстонии коммерческие банки закрыли тысячи счетов нерезидентов или фирм, имеющих в руководстве нерезидентов, а новые счета иностранцам из-за пределов ЕС практически невозможно открыть.

Франция, являвшаяся одним из конечных пунктов назначения «отмытых» в Danske Bank Estonia денег, начала свое собственное расследование этого дела. Французские следователи считают, что «действия банка носили осознанный, длительный и продуманный характер, имели целью сокрытие источников средств и осуществлялись отчасти через счета юридических лиц, зарегистрированных во Франции». Юрист банка Флемминг Пристед, занимающийся этой проблемой, говорит, что все подозрительные счета в Danske Bank Estonia закрыты решением руководства. «В настоящее время мы не имеем оснований говорить, поступали ли указанные средства от незаконной деятельности, и мы не хотим комментировать детали дела, пока оно находится на стадии расследования», — заявил Пристед.

Правовая комиссия парламента Эстонии на своем заседании 31 июля по делу Danske Bank решила, что депутаты должны серьезно заняться вопросом отмывания криминальных денег через Эстонию и внести в закон необходимые поправки, чтобы предотвратить в дальнейшем подобные финансовые преступления. По мнению главы комиссии Яануса Карилайда, выглядит достаточно странным тот факт, что мошенническая схема, работавшая в Эстонии несколько лет, оставалась без внимания надзорных органов. «Мы хотели бы, чтобы надзорные и следственные учреждения ответили, как в Эстонии на протяжении такого длительного времени могла работать эта преступная мошенническая схема и сделали ли ведомства все от себя зависящее, чтобы расследовать ситуацию», — сказал Карилайд. Он также признал необходимость обсуждения мер, которые помогли бы поставить надёжный заслон попыткам организовывать такие масштабные преступные схемы в будущем.