Минфин Латвии приказал банкам избавиться от «рискованных клиентов»

Для латвийских банков уменьшить число рискованных клиентов «не невозможно», заявила агентству ЛЕТА министр финансов Дана Рейзниеце-Озола.

Она сообщила, что члены государственной комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) встретились с представителями всех работающих в Латвии банков и дали им две недели, чтобы понять, что каждый банк будет делать со своим бизнесом и как проведет реструктуризацию «Предложение КРФК состоит в том, чтобы запретить так называемые „пустые компании“, и тогда естественным образом уменьшится число рискованных клиентов. За несколько месяцев банки должны уменьшить число рискованных клиентов до 5%», — сказала министр. Она считает, что для банков это болезненно и сложно, но не невозможно. По данным КРФК, среди клиентов латвийских банков имеется 26 081 «пустая компания», в том числе две латвийского происхождения. В кредитном обороте их доля составляет 36,57%.

Напомним, что заместитель секретаря Минфина США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли, находясь две недели назад с визитом в Риге, заявил, что «латвийский банковский сектор по-прежнему подвержен рискам, в том числе связанным с банковскими услугами нерезидентам». Американский гость подчеркнул, что «для позитивного долгосрочного развития Латвии нужен сильный и хорошо контролируемый финансовый сектор». Поэтому, по его словам, США обязуется продолжать работать вместе с Латвией, чтобы бороться с коррупцией, отмыванием денег и угрозой нелегального финансирования. Биллингсли считает, что риски для банковской системы Латвии создает то, что она чрезмерно полагается на банковские услуги нерезидентам.

В свою очередь, Дана Рейзниеце-Озола сказала, что проблемы могут быть у любого из десяти банков в Латвии, которые до сих пор не урегулировали работу со своими иностранными клиентами. Комментируя итоги состоявшейся встречи с Биллингсли, министр сказала, что такие банки могут оказаться под усиленным вниманием регулятора и контролирующих органов. Как отметила Рейзниеце-Озола, в течение многих лет у банков был «большой аппетит» к работе с рискованными клиентами. «Но это вчерашний день, и у этого бизнеса нет будущего, поэтому банки должны очень быстро переориентироваться. Думаю, что последние события стали хорошим сигналом и для других банков о том, что времени для такой переориентации осталось не так много», — сказала глава Минфина.

Как сообщалось ранее, 24 февраля Европейский центробанк (ЕЦБ) принял решение о ликвидации крупного латвийского банка ABLV. Ранее, 13 февраля, сеть по борьбе с финансовыми преступлениями министерства финансов США (FinCEN) сообщила о том, что ABLV может быть связан с отмыванием денег в международном масштабе и подкупом должностных лиц в Латвии — и банк был внесен в санкционный список США. Латвийские надзорные органы, спецслужбы и полиция начали проверку этой информации. Руководство ABLV Bank обвинения отвергло, но учреждение приостановило членство в Латвийской ассоциации коммерческих банков. В течение недели после сообщения из банка было выведено 600 млн евро, а 26 февраля собрание акционеров ABLV на чрезвычайном собрании приняло решение о самоликвидации. Банк посчитал, что только таким образом сможет обеспечить защиту своих активов, чтобы рассчитаться с клиентами.

Добавим, что в последние дни многие клиенты крупного латвийского банка Rietumu получили уведомления о том, что их счета будут в одностороннем порядке закрыты из-за того, что они попали под определение так называемых shell-компаний (компаний-«оболочек» или компаний — «пустышек»), пишет портал db.lv. «Сообщаем Вам, что на основании предписания Регулятора банк Rietumu прекращает с 21 мая 2018 года обслуживание Вашего счета — в связи с тем, что Вы относитесь к категории „шелл-компаний“. Обращаем внимание, что c 19 марта 2018 года любое Ваше платёжное распоряжение будет приниматься к исполнению Банком только после прохождения процедуры углубленного анализа, в соответствии с требованиями правил латвийской комиссии рынка финансов и капитала № 3 от 09.01.2018.», — такие уведомления банк стал рассылать в массовом порядке после недавнего заявления КРФК о том, что в Латвии придется сократить долю нерезидентов в банках с 40% до 5%. В КРФК признают, что после прекращения сотрудничества латвийских банков с компаниями-«пустышками» размер вкладов нерезидентов может уменьшиться на 4−5 млрд евро. Учитывая, что сегодня объем вкладов нерезидентов составляет около 8 млдр евро, то можно подсчитать, что примерно половина всех нерезидентов в банках Латвии — это и есть те самые «пустышки», от которых дан приказ избавиться в течение полугода.