Парная жертва: Расчетно-кредитный банк и ПартнерКапиталБанк лишены лицензий

Банк России отозвал лицензии у двух столичных кредитных организаций — Расчетно-кредитного банка (РКБ) и ПартнерКапиталБанка, занимавших, соответственно, 184 и 469 место по размеру активов в РФ.

Основной причиной отзыва лицензии у РКБ названы многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые возникли вследствие неэффективности системы внутреннего контроля. На протяжении 2016—2017 годов деятельность банка была в значительной степени ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций, что свидетельствовало о наличии реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Бизнес-модель ПартнерКапиталБанка была в значительной степени ориентирована на размещение денежных средств в высокорискованные активы, вследствие чего на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемной задолженности. При этом банком осуществлялись «схемные» операции с целью уклонения от исполнения требований надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам. ПартнерКапиталБанк также не соблюдал требования «антиотмывочного» законодательства и во второй половине 2017 года активно проводил сомнительные транзитные операции.

Основным бенефициаром Расчетно-кредитного банка являлся Батыр Агаев — сын депутата Госдумы от КПРФ Вахи Агаева, который считается человеком, близким к главе Чечни Рамзану Кадырову. Ключевым владельцем ПартнерКапиталБанка прежде выступал его бывший председатель наблюдательного совета, гражданин Австрии Гаврил Новахов, но в прошлом году он вышел из состава акционеров.