Утечка в $ 8 млрд: в Азербайджане нашли виновника валютного кризиса

В Азербайджане, в самый разгар финансового кризиса, проходит судебный процесс по делу бывшего председателя Международного банка страны Джахангира Гаджиева, которого и считают виновником самого кризиса в стране.

Бывший глава Межбанка Джахангир Гаджиев и остальные семь человек обвиняются по статьям 179.3.1, 179.3.2 (присвоение в крупном размере организованной группой), 308.2 (злоупотребление должностными полномочиями, повлекшее тяжкие последствия), 309.2 (превышение должностных полномочий, повлекшее тяжкие последствия), 313 (служебный подлог), 228.1 и 228.4 (незаконные приобретение, передача, сбыт, хранение, перевозка или ношение огнестрельного оружия, комплектующих деталей к нему, боеприпасов) Уголовного кодекса Азербайджана.

Но самая главная интрига этого процесса в том, что Гаджиев не признает себя виновным и обвиняет во всех смертных грехах министра финансов Азербайджана Самира Шарифова. Гаджиев отметил, что члены аудиторской комиссии Международного Банка были сотрудниками Министерства финансов: «Они сидели в банке и подписывали все решения. Ни один факт, связанный с лицами из Аудиторской комиссии, финансового совета, правления банка не был отмечен в обвинительном акте».

Глава Межбанка также заявил, что Самир Шарифов должен сам дать показания по этому делу. «Скажу больше, он должен сидеть здесь, рядом со мной. Говорят, что некоторые кредиты не были возвращены, но срок их погашения еще не завершился. Сейчас все берут кредиты. Все знают, что у 2 миллионов людей по стране имеются задолженности по кредитам. Тогда нужно ликвидировать банковскую систему, задержать тех, кто выдает кредиты», — сказал обвиняемый банкир.

Ответ Шарифова не заставил себя долго ждать. Он обвинил Дж. Гаджиева в политизации судебного процесса. «Заявления подсудимого бывшего председателя правления Межбанка Джахангира Гаджиева не отражают действительности и не опираются на какие-либо факты, преследуя лишь цель отвлечь внимание общественности и политизировать преступления», -говорится в заявлении пресс-службы Минфина.

Далее пресс-служба отмечает, что Дж. Гаджиев грубо нарушил свои служебные полномочия и выдавал миллиардные кредиты своим знакомым и друзьям, чем нанес огромный ущерб государству. «Во многих случаях кредиты направлялись в офшорные компании бывшего председателя правления в зарубежных странах с целью присвоения», — говорится в заявлении пресс-службы ведомства.

Минфин также подчеркивает, что с октября 2009 года по март 2015 года, вопреки решениям Наблюдательного совета, юридическим и физическим лицам в целом было выдано безнадежных кредитов на 1,3 миллиарда манатов, 1,4 миллиарда долларов и 300 миллионов евро. «В то же время по указанию бывшего руководства банка и вопреки действующему законодательству из страны было вывезено 3,7 миллиарда долларов, 1,1 миллиарда евро, которые были потрачены на покупку долговых бумаг (векселей) созданных в офшорах новых компаний без каких-либо положительных кредитных рейтингов. Позднее эти средства путем многоступенчатого перечисления были направлены на проекты, бенефициаром большинства из которых был Джахангир Гаджиев»", — говорится в сообщении пресс-службы министерства.

Что касается оформления кредитов с разрешения Наблюдательного совета, то их число равно семи, а сумма — 250 миллионов долларов и 261 миллион манатов. И на сегодняшний день все эти кредиты закрыты.

Как видим, закрыв по всей стране десятки банков, государство сломало зубы о всесильного Гаджиева. Он раз за разом, получая нужные ему поручения от всесильного родственника (кум бывшего главы МНБ Эльдара Махмудова — ред.) вывозил миллиарды долларов за рубеж. Таким образом, конечной целью таких действий руководства Межбанка было получение неправомерной выгоды для владельцев офшорных компаний, которые, получив кредитные средства от европейских и американских банков, не выполнили свои кредитные обязательства. Долги заемщиков погасили азербайджанские банковские учреждения за счет средств их клиентов.

По мнению представителей правоохранительных органов, эти финансовые сделки стали одним из основных факторов, которые привели к признанию перечисленных банков неплатежеспособными.

А экспертное сообщество критически отреагировало на заявление Минфина. По мнению эксперта Губада Ибадоглу, заявление Минфина свидетельствует, что на протяжении 6 лет в Азербайджане не действовали банковско-финансовый надзор и валютно-таможенный контроль. «Исполнители этих функций — Центробанк, Минфин, Госкомтаможня не выполняли свои элементарные обязательства. Таким образом, в самом крупном банке Южного Кавказа царило откровенное расхитительство, сломан „становой хребет“ банковской системы. При выявлении подобных фактов в демократических странах, руководители органов, ответственных за финансово-банковский и валютный надзоры, сразу бы ушли бы в отставку и немедленно были бы привлечены к ответственности. 5 миллиардов долларов, незаконно вывезенных из страны в те годы, а также беззалоговые кредиты на миллиларды манат — одна из причин сегодняшнего плачевного состояния национальной валюты», — пишет Ибадоглу на своей странице в Facebook.

С ним согласен другой эксперт Самир Исаев. «Почему Наблюдательный совет (Минфин) 6 лет спокойно смотрел на вывод средств из страны. Наблюдательный совет несет такую же ответственность, как и Джангир Гаджиев», — написал он в Facebook.

По мнению замглавы Объединения содействия экономическим инициативам Ровшана Агаева, всего в МБА было расхищено около 8 млрд. долларов и это делалось двумя путями. «На имена граждан Азербайджана выдавались кредиты (порой до 50−60 млн. долларов), которые потом использовались в личных целях. Когда же деньги не возвращались, их оформляли, как проблемные и безнадежные.

Другим каналом была регистрация офшоров, куда средства банка выводились путем покупки векселей этих фирм. Далее эти средства переводились на зарубежные счета", — считает Агаев. По его словам, 8 млрд. долларов хватило на финансирование сферы образования Азербайджана в течение 7−8 лет, или здравоохранения — 20 лет, или расходов на социальную защиту — 5 лет.

В этом беззаконии виновен не только Джангир Гаджиев. Ответственность несут все руководители финансовой системы, и в целом правительство. Лидер оппозиционной партии Народный фронт Азербайджана (ПНФА) Али Керимли считает, что финансовая система страны просела. «Манат уничтожили, теперь его подключили к аппарату искусственного дыхания, чтобы скрыть от народа его смерть. Прекращение банками продажи долларов очень скоро приведет к дефициту импортных товаров, цены еще более повысятся, манат подвергнется новой девальвации. И все это происходит в стране, где за несколько лет от продажи нефти было выручено 135 млрд. долларов», — пишет он.

Действительно, если сказанное Минфином правда, то получается, что в финансово-банковском секторе Азербайджане в течение многих лет отсутствовал полный контроль. Может быть, так продолжалось бы и дальше, если бы руководство страны не спохватилось, когда цены на нефть рухнули, и страна оказалась на грани финансового коллапса.

Максуд Талыблы, специально для EADaily (Баку)