Клиенты банков не почувствуют проблем из-за новых правил обмена валют: Банк России

У клиентов коммерческих банков в России не возникнет больших проблем из-за новых правил обмена валюты, заявили в Банке России, уточнив, что с людей не будут требовать заполнять специальную анкету при покупке или продаже валюты на сумму до 15 тыс. рублей.

Регулятор при этом уточняет, что если сумма превышает указанный уровень, то сотрудники банка заполнят анкету на клиента. «Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо её эквивалента в иностранной валюте. Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность», — сказано в сообщении ЦБ.

Новые правила Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вступят в силу 27 декабря, но банки начнут применять их с начала новой рабочей недели, то есть с 28 декабря.

Теперь ЦБ требует для идентификации клиента использовать его имя, фамилию и отчество, дату и место рождения, гражданство, адрес проживания, а также документ, удостоверяющий личность. Кроме того, необходима контактная информация (номер телефона, факс, электронная почта), ИНН. Банк также может потребовать информацию о финансовом положении клиента, о его деловой репутации, об источнике происхождения его денег.