Центробанк РФ намерен создать новый правовой механизм, который позволит ему бороться с выводом активов, действуя на упреждение: блокировать счета и операции с имуществом лиц, контролирующих финансовые организации, до того, как суд решит взыскать с них убытки.
Как сообщила газета «Ведомости» со ссылкой на представителя регулятора, ЦБ предлагает выбрать между двумя вариантами блокировки — в судебном или в административном порядке, то есть действовать во втором случае как налоговики. При этом, чтобы новый механизм был эффективным, Центробанк станет блокировать счета реальных, а не номинальных владельцев финансовых организаций. Определять их регулятор хочет сам, предоставив таким лицам право оспаривать его решение в административном и в судебном порядке.
«ЦБ хочет стать мегарегулятором, который имеет право сначала действовать, а потом пусть заинтересованные лица оспаривают эти действия», — цитирует издание комментарий юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры».
Существующая процедура Центробанк не устраивает: она нацелена на привлечение к ответственности бенефициаров финансовых организаций и возмещение ими ущерба постфактум — когда у компании или банка уже отозвана лицензия либо они проходят процедуру оздоровления. Но за это время их бенефициары успевают вывести активы.
Однако, по мнению участников рынка, желание Центробанка самостоятельно, подобно следователям, устанавливать реальных собственников создает риски для бизнеса: ошибка Центробанка, коль скоро она произойдёт, может дорого обойтись пострадавшим — им придется оспаривать действия регулятора, рискуя тем временем потерять бизнес и лишиться репутации.
Следует отметить, что об идее изменить эту процедуру уже заявил 15 октября на пленарном заседании Госдумы зампред Центробанка Владимир Чистюхин.