После полуторамесячного перерыва Банк России возобновил отзывы лицензий у кредитных учреждений. Очередной «жертвой» банковской чистки пал московский Регионфинансбанк, занимавший 480 место по размеру активов в банковской системе РФ.
Как сказано в сообщении ЦБ об отзыве лицензии, бизнес Регионфинансбанка был ориентирован на проведение теневых валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России. Более того, данная деятельность осуществлялась кредитной организацией в условиях введенного регулятором запрета.
В деятельности банка также были установлены многочисленные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. ЦБ неоднократно применял в отношении Регионфинансбанка меры надзорного реагирования, в том числе запрет и ограничения на осуществление отдельных операций. Однако руководство и собственники банка не приняли действенных мер по нормализации его деятельности.
Согласно данным портала Allbanks.ru, КБ «Регионфинансбанк» был учрежден в начале 2000-х годов и специализировался на обслуживании расчетных счетов и кредитовании юридических лиц, а также валютных операциях. С физическими лицами Регионфинансбанк практически не работал и не входил в систему страхования вкладов. Структуру своих собственников банк предпочитал не раскрывать — на сайте ЦБ информация о лица, под контролем либо значительным влиянием которых он находился, отсутствует.
Как отмечают аналитики, к середине прошлого года банк сократил почти до нуля активность на рынке конверсионных операций, однако впоследствии возобновил проведение валютных операций. За первое полугодие 2017 года ежемесячные обороты в этом направлении составили 4—5 млрд рублей — не исключено, что тем самым банкиры готовились к скорому отзыву лицензии, «перекачивая» доступные средства.