Банки Объединëнных Арабских Эмиратов (ОАЭ) из-за риска вторичных санкций ограничили расчëты с Россией и стали закрывать компаниям и физлицам счета. Об этом «Ведомостям» рассказали три бизнесмена, работающих в ОАЭ, и представитель объединения «Деловая Россия», тенденцию в целом также подтвердили налоговые и юридические консультанты.
О проблеме знают в российском правительстве, хотя считают еë некритичной и решаемой, рассказал близкий к кабмину источник.
Как пишут сегодня, 19 февраля, «Ведомости», в настоящее время банки Эмиратов деньги из России не принимают и в обратную сторону платежи не проводят. Более того, там продолжают закрывать счета компаниям, собственники которых являются гражданами России, в том числе и по непрозрачным причинам.
Три бизнесмена с офисами в ОАЭ эту информацию подтвердили. Собеседники издания отмечают, что сложности начались задолго до выхода в декабре 2023 г. указа президента США о вторичных санкциях, после которого такие страны, как Турция и Китай, резко поменяли политику в отношении клиентов из России.
Первый из собеседников «Ведомостей», владелец инжиниринговой компании, отметил, что, хотя усиление контроля за бизнесом с российским следом происходило на протяжении всего 2023 года, волна «чисток» началась с сентября.
«Тогда в крупных банках проходило показательное сокращение счетов с российскими паспортами», — рассказал он.
Предприниматель отметил, что в банках второго эшелона к компаниям и физлицам из России тогда отнеслись более лояльно, но сделали это небесплатно. Клиентам приходилось приобретать допуслуги либо увеличивать остаток на счëте. Собеседник рассказал, что в одном из банков его компании закрыли счет.
«Пример из жизни. Покупаем товар в Китае. Код в санкциях (входит в список запрещенных к ввозу в Россию из ЕС или США товаров. — Ред.), при этом сам товар китайский — там нет никаких европейских технологий, это простейшее изделие. Банк закрывает счëт на основании того, что товар относится к санкционным. Предложили работать с Китаем напрямую, без участия ОАЭ», — сообщил он.
С сентября исчезла возможность платить из России — в том числе в дирхамах, подтвердил другой представитель бизнеса, менеджер экспедиторской компании.
«Компанию открывали не просто так — банки предлагали выгодную конвертацию, а также не разглашали сведения о конечных бенефициарах при запросах иностранных организаций», — объяснил он.
После этого в цепочку добавили третью промежуточную юрисдикцию — Гонконг, добавил собеседник.
С февраля этого года гонконгский банк тоже перестал принимать платежи, отметил он. Пока пришлось перейти на криптовалюту — инструмент настораживает многих клиентов, резюмировал бизнесмен.
Ещë один бизнесмен, владелец энергетической компании, добавил, что в крупнейших банках стало практически невозможно открыть счëт. По его словам, можно договориться в частном порядке с персональным менеджером, но после первой проверки «ты вылетишь как пробка».
В последнее время действительно прямые корпоративные расчеты между Россией и ОАЭ становятся все более затруднительными, отметил партнер Б1 Алексей Кузнецов. Проблемы бывают и на стороне банков-корреспондентов, и на стороне банков в ОАЭ. Ряд российских банков, которые имеют корсчета в дирхамах, открытые в арабской монархии, не могут более их использовать для платежей бизнеса, пояснил он.
Даже для компаний с российскими бенефициарами, которые не получают деньги из России и не переводят в их Россию, усложняется ситуация с банковским обслуживанием, продолжил Кузнецов.
Нередки случаи, когда переводы на счëт в ОАЭ не зачисляются, а возвращаются отправителям. Некоторые банки почти по каждой транзакции запрашивают поясняющие документы, могут достаточно долго не проводить платëж, а также могут без объяснения причин отказаться провести платеж или даже в некоторых случаях закрыть счëт, рассказал эксперт.
Более жëсткая политика крупных банков связана с их структурой собственности: в их капитале довольно значима доля иностранных акционеров, считает владелец инжиниринговой компании. Три крупнейших банка ОАЭ — First Abu Dhabi Bank, Emirates NBD и Abu Dhabi Commercial Bank — прямо или косвенно принадлежат государству. Власти ОАЭ владеют ими через госфонды либо через частные инвесткомпании членов правящей династии или шейхов. Однако в каждом из них действительно довольно велика доля иностранных акционеров: 17,7% в First Abu Dhabi Bank, 14% в Emirates NBD, 18,16% в Abu Dhabi Commercial Bank.
Российские компании столкнулись с трудностями при банковских переводах между Россией и Турцией, наличие серьëзных проблем в этой сфере на прошлой неделе подтвердил посол РФ в Анкаре Алексей Ерхов. Проблема, по его словам, возникла в конце прошлого года вследствие ужесточения антироссийских санкций со стороны Управления США по контролю за иностранными финансовыми активами (OFAC).