Цифровая платформа Атомайз и Росбанк запустили первые в России гибридные цифровые права (ГЦП) на золото. Инструмент несёт в себе две новации: первая — возможность выбора удобного формата погашения (деньги либо слиток золота), вторая — цена для инвестора.
Инвестор покупает покупает «цифровое золото» со скидкой 2% к текущей рыночной стоимости, которая определяется на основе индикатора Мосбиржи (по формуле GLDRUB_TOM -2%). При погашении он получает полную текущую стоимость золота (GLDRUB_TOM), либо слиток из хранилища банка. Таким образом, инвестор имеет возможность не только участвовать в динамике цены золота, но и получить премию в 2% к стоимости базового актива.
Кроме того, инвестор до момента погашения ГЦП не несет расходов, связанных с владением физическими слитками (хранение, обеспечение безопасности). Банк-эмитент хранит слитки в течение срока обращения ГЦП и выкупает их в случае погашения в деньгах.
«Инвестирование в золото при помощи ГЦП позволяет владеть слитком в удобной цифровой форме и гибко распоряжаться им в зависимости от рыночной конъюнктуры» — считают эксперты
Для этого банк приобретает золотые слитки авансом в размере их полной стоимости. Производитель (недропользователь) поставляет слитки по согласованному графику, что упрощает ему сбыт золота. При этом банк управляет кредитным риском при авансировании производителя, а процентная ставка, заложенная в авансовый платеж, позволяет банку-эмитенту продать слитки инвесторам со скидкой.
«Впервые в истории российского финансового рынка при погашении инвестору можно будет получить золотые слитки. Это выигрышный для всех продукт, который интересен и золотодобывающим компаниям, и банку-эмитенту, и инвесторам. Хотя этот выпуск пилотный, но при масштабировании уверена, продукт будет востребован и пользоваться спросом. Возможно, этот выпуск станет поворотным моментом в истории цифровых финансовых активов (ЦФА)» — отметила председатель правления банка-эмитента Наталья Воеводина.