Национальный банк Молдавии ввел запрет на платежные операции с криптовалютой. Свое решение НБМ объяснил отсутствием в республике законодательного регулирования использования виртуальных денег.
Также запрещено сотрудничество либо обслуживание компаний, сферой деятельности которых является обмен виртуальных валют на реальные. Пока ограничение не распространяется на владение криптой и на транзакции — передачу криптовалюты между частными лицами.
Для простых пользователей решение НБМ означает, что они не смогут пополнить или вывести свои средства через банковский счет или банковскую карту, открытые в Молдавии, так как поставщики платежных услуг должны блокировать подобные операции при наличии даже минимального подозрения того, что платеж имеет отношение к криптовалюте. Нацбанк дал операторам рынка 30 дней для выполнения этого предписания.
Среди причин запрета регулятор также называет «высокие риски вовлечения в деятельность по отмыванию денег и финансированию терроризма». В подтверждение этого НБМ приводит целый ряд европейских директив и рекомендаций, требующих от Молдавии активных усилий по предотвращению распространения таких угроз.
Примечательно, что это решение НБМ полностью противоречит политике Европейского союза по поддержке легального обращения криптовалюты. В ЕС согласовывается и готовится к полноценному принятию регламент MiCA, устанавливающий единые нормы регулирования цифровых рынков и виртуальных денег.
Ранее в Молдавии был запрещен майнинг криптовалюты. Такое решение ранее приняла Национальная комиссия по чрезвычайным ситуациям в качестве одной из мер экономии электроэнергии в период кризиса.
В мире насчитывается всего 12 государств, где деятельность с криптовалютой запрещена. В основном это страны «третьего мира». Среди них Алжир, Бангладеш, Боливия, Вьетнам, Египет, Ирак, Катар, Марокко, Непал и Эфиопия. Теперь их список пополнила и Молдавия.
Как сообщало EADaily , в начале января этого года в Национальном центре по борьбе с коррупцией Молдавии констатировали, что местные коррумпированные чиновники начали практиковать получение взяток в криптовалюте, особенно в биткоинах. На тот момент НЦБК расследовал по меньшей мере четыре таких прецедента.