Банк России в период с января по июнь 2022 года выявил 954 финансовые пирамиды. Как указано в сообщении регулятора, это в 6,5 раза превышает показатели аналогичного периода прошлого года.
ЦБ объясняет такой всплеск изменениями условий работы легальных финансовых институтов из-за санкций. Как считают аналитики, обеспокоенные возможными экономическими трудностями люди искали новые способы инвестиций и ответом на этот запрос стало появление новых финансовых пирамид.
Следует отметить, что около 80% пирамид и нелегалов действовали в интернете, в основном это были проекты с коротким сроком жизни и небольшим первоначальным взносом.
«При этом резко увеличилось количество проектов, которые действовали исключительно в мессенджере Telegram, без собственных сайтов, и привлекали средства граждан с помощью ботов», — предупреждает ЦБ.
В то же время количество нелегальных кредиторов выросло до 663 компаний, что почти в два раза больше, чем в первом полугодии 2021 года. Злоумышленники создавали специальные сайты и телеграм-каналы, где размещали информацию о предоставлении потребительских займов «от частных лиц». Около трети таких нелегальных организаций незаконно использовали в своем названии слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности.
Число выявленных нелегальных форекс-дилеров в первом полугодии выросло в 2,5 раза, до 630 организаций. Нелегальные профучастники рынка ценных бумаг обманывали потенциальных клиентов, заявляя о наличии лицензии зарубежного регулятора. Они привлекали деньги исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах.
Всего в первом полугодии регулятор обнаружил 2 288 организаций с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид.