Банк России рекомендовал банкам усилить контроль за транзакциями, направленными на обход специальных экономических мер, принятых властями для прекращения оттока валюты за границу. Об этом говорится в письме зампреда ЦБ Юрия Исаева.
Как пишут «Ведомости» со ссылкой на источники, теперь банкам необходимо следить за операциями как физических, так и юридических лиц. В том числе повышенное внимание необходимо обращать на попытки вывода активов организациями — резидентами недружественных России стран. Напомним, сейчас в списке правительства их 48, включая США, Великобританию и все страны ЕС.
Кроме этого, ЦБ предписал кредитным организациям обращать повышенное внимание на нестандартное поведение клиентов. В частности, нужно фиксировать аномальную активность транзакций, изменение характера расходов, включая инвестиции.
«Например, нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций по покупке товаров может свидетельствовать о закупках для последующей перепродажи», — уточняется в письме регулятора.
Все попытки обхода введенных ограничений банкам нужно пресекать и принимать меры — вплоть до блокировки подозрительных платежей при необходимости. Информацию о квалификации операций как подозрительных (согласно антиотмывочному ФЗ-115) предписано передавать в Росфинмониторинг.