Центральный банк России считает, что банкам необходимо усилить контроль за пополнением карт через банкоматы с функцией приема наличных, сообщает сегодня, 22 сентября, РБК со ссылкой на ЦБ РФ.
«Дополнительное внимание к антифрод-процедуре требуется в связи с тем, что злоумышленники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение средств на счета злоумышленников через терминалы (банкоматы), в том числе с функцией приема наличных денежных средств», — пояснили в Центробанке.
Таким образом, система антифрод, с помощью которой на вероятность мошенничества оцениваются банковские или интернет-транзакции, будет применяться ко всем входящим платежам, включая переводы через терминалы.
Директор по противодействию мошенничеству BI.ZONE Антон Окошкин сообщил, что в банках уже существуют меры по мониторингу внесений крупных сумм на счета физлиц. Массовые пополнения одних и тех же карт считаются подозрительными, и банк может заблокировать карты, пока клиент самостоятельно не обратится в отделение банка и не предоставит документы, обосновывающие эти операции. Такие меры распространяются на весь спектр устройств — от интернет-терминала до банкоматов.
По данным ЦБ РФ, во втором квартале 2021 года мошенники украли с банковских счетов россиян более 3 млрд рублей, совершив около 237 тыс. денежных переводов без согласия клиентов. Потерпевшим вернули только 7,4% украденных средств.