Центробанк намерен отредактировать критерии сомнительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счета. Сейчас, как сообщает РБК, поправки в антиотмывочное законодательство проходят оценку регулирующего воздействия.
В числе новых критериев, которые планируется включить в перечень, отказ от разовой операции или просьба закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны банка.
Регулятор также намерен дать банкам право отказывать в проведении операции по исполнительному документу, если есть подозрения, что целью является отмывание денег или обналичивание. К подозрительным отнесут операции по снятию наличных физлицами, если деньги поступают от юрлиц или ИП, а также дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам. Наконец, ЦБ хочет включить в перечень операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов.
Следует отметить, что перечень критериев не обновляется последние восемь лет — с момента появления.