Некоторые российские банки начали требовать от своих клиентов обоснования переводов на небольшие суммы не более 1 тыс. рублей с карты на карту. С этим столкнулись клиенты Бинабанка, Сбербанка и Тинькофф-банка, пишут «Известия», от которых потребовали документы, объясняющие эти транзакции.
В случае отказа кредитные организации обещают заблокировать карту.
В пресс-службе регулятора сообщили, что им не поступали подобные жалобы. Там напомнили, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что транзакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств. Среди них — несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента.
Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа. Ей всего лишь надо получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции.
Не в курсе новых требований банков и в Росфинмониторинге.
Объем перечислений между гражданами за январь-октябрь 2018 года составил 3,7 млрд рублей, в полтора раза превысив показатель за аналогичный период прошлого года.