В Арбитражный суд Дагестана подан иск о признании банкротом коммерческого банка «Эльбин» — кредитной организации, принадлежавшей семье арестованного в ходе «большой дагестанской чистки» экс-премьера Дагестана Абдусамада Гамидова. В конце апреля «Эльбин» был лишен лицензии, иск о банкротстве «Эльбина» подал Центробанк России.
В сообщении ЦБ РФ говорится: в ходе проверки деятельности «Эльбина» выявлены нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Кроме того, ЦБ РФ установил, что «Эльбин» проводил валютно-обменные операции, не отражавшиеся в бухгалтерской отчетности, представляемой в ЦБ РФ. Руководство главного регулятора направило информацию по «Эльбину» в правоохранительные органы.
EADaily напоминает, «Эльбин» — один из старейших российских банков. Был открыт 25 лет назад в Дагестане родным братом экс-премьера Дагестана Гамидом Гамидовым, впоследствии министром финансов республики. После убийства Гамида Гамидова в 1996 году банком занялся Абдусамад Гамидов. «Унаследовав» от покойного брата пост министра, Гамидов передал пост главы банка родной сестре Баканай Гамидовой. На момент отзыва у банка лицензии правление возглавлял Абасхан Давудилов, а Баканай Гамидова значилась аффилированным лицом. Среди учредителей «Эльбина» значится «Дербентский коньячныый комбинат», которым владеет с 1990-х годов семья депутата Госдумы Мурада Гаджиева, — бывшего председателя городского собрания депутатов Дербента и на то время фактического хозяина города.
«Эльбин» давно находится в разработке ФСБ как структура, занимающаяся «черным обналом» средств сомнительного происхождения, поступающих из разных регионов России. За каждую «обнальную» операцию банк берет примерно 5% от обналичиваемой суммы. По «дагестанскому делу» банку инкриминируется соучастие в преступных махинациях экс-премьера Дагестана Гамидова с «Дирекцией единого заказчика-застройщика». В справке ФСБ говорится: в целях организации преступной схемы» Гамидов ликвидировал пять крупнейших казенных учреждений Дагестана и создал взамен их единую «Дирекцию государственного заказчика-застройщика». Через «Дирекцию» должны были проходить все республиканские госзаказы на строительство и реконструкцию. Во главе «Дирекции» Гамидов поставил Шамиля Кадиева — креатуру арестованного вместе с Гамидовым экс-министра образования Дагестана Шахабаса Шахова. По данным следствия, Кадиев должен был давать Гамидову пятипроцентные откаты. Вторым условием директорства Кадиева было то, что все сотрудничавшие с «Дирекцией» подрядчики должны были открывать счета только в банке «Эльбин» — собственности семьи экс-премьера. «Таким образом, весь годовой бюджет «Дирекции» (от 2 млрд до 4 млрд рублей) проходил через корреспондентский счет банка», — говорится в справке ФСБ.
Согласно материалам ФСБ, откаты Кадиев платил не только Гамидову, но и своему патрону Шахову. В 2013—2014 годах Министерство образования республики получило 2,8 млрд рублей в рамках соответствующей федеральной целевой программы, и значительная часть этой суммы была освоена «Дирекцией». Выплачивая «проценты», Кадиев дарил Шахову ценные подарки, отремонтировал ему кабинет, построил летнюю веранду и закупил для нее мебель на сумму 1,5 млн рублей. Данная деятельность Кадиева поощрялась главой Дагестана Рамазаном Абдулатиповым — давним другом Шахабаса Шахова. Шахов на всех встречах с главой Дагестана хвалил Шамиля Кадиева «как грамотного эффективного менеджера, способного выполнять сложную и ответственную работу», гласят материалы ФСБ.
Через «Эльбин» в 2013 году была проведена мошенническая схема по финансированию ремонта дорог, ведущих к особнякам Абдулатипова и Гамидова при въезде в Каспийск. Работы провели без всякого конкурса, сметы и госконтракта, а 20 млн рублей на них взяли из средств на другие госзаказы. Чтобы придать «правовой вид» ремонту, прошедшему мимо всех официальных процедур, Гамидов распорядился фальсифицировать документы и провести формальный аукцион. При этом он велел указать размер затрат на работы 35 млн рублей — почти вдвое больше реального. В итоге аукцион выиграли подконтрольные властям фирмы-однодневки, а деньги, выделенные на уже давно выполненный ремонт из резервного фонда Дагестана, были похищены, говорится в материалах ФСБ.
Гамидов и Кадиев помогли арестованному в 2016 году за мошенничество гендиректору предприятия «Авиаагрегат» Гаирбеку Гамзатову «встроиться» в федеральную программу «Развитие Юга России» и украсть из полученного «Авиаагрегатом» транша около 60 млн рублей. За эту услугу Гамзатов щедро вознаградил Гамидова и Кадиева деньгами из украденных федеральных денег. Следственный комитет также вменяет Гамидову и Кадиеву хищения при финансировании строительства детского сада в Буйнакском районе. На детсад было выделено и потрачено около 32 млн. рублей, при реальной цене стройки в 10−12 млн. рублей. В этой схеме участвовал глава Буйнакского района Даниял Шихсаидов, сын спикера Народного собрания Дагестана Хизри Шихсаидова. В период премьерства Гамидова под детсады и другие социальные объекты подбирались заброшенные здания, не предназначенные для данных нужд — к примеру, бывшие кафе. На выкуп «заброшек» получались миллионные средства, сами «заброшки» покупались крайне задешево, а разницу чиновники присваивали себе. Освоение и обналичивание похищенных денег происходило через учрежденную при участии Гамидова фирму-однодневку «Гранд-строй». Через «Гранд-строй», в частности, были похищены деньги на реконструкцию спецприемника для нелегальных мигрантов. Гамидов как глава правительства республики оформил на «Гранд-строй» бесконкуретный конкурс по подряду на спецприемник. По этому конкурсу из республиканского бюджета «однодневка» получила более 41 млн рублей. Объект был сдан силами не имевших отношения к «Гранд-строю» наемных рабочих, с которыми рассчитались наличными. Реальная смета составила чуть более 10 млн рублей.
Гамидову и Кадиеву инкриминируются крупные хищения через «Эльбин» средств на строительство объектов туристической инфраструктуры в Дагестане. Через «однодневки» «Маяк», «Асад» и «Монтажспецстрой», организованные Шамилем Кадиевым и вице-премьером Шамилем Исаевым, были похищены около 40 млн рублей, выделенных на реконструкцию туристической базы «Орлиное гнездо» в Гунибском районе. Данная база была фактической собственностью Шамиля Исаева.
Участвовавший в большинстве данных схем банк «Эльбин» прекратил прием клиентов еще в середине апреля. Приказ Центробанка РФ по отзыву у «Эльбина» лицензии датируется 16 апреля. С начала мая Сбербанк проводит выплаты страхового возмещения вкладчикам «Эльбина», пострадавших вследствие открытия по банку специального производства.
Северо-Кавказская редакция EADaily