Прокуратура Москвы выявила очередную громкую финансовую махинацию в банковской сфере. По сообщению ведомства, в ходе проверки исполнения федерального законодательства в коммерческом банке «Развитие», который в прошлом году был лишен лицензии ЦБ РФ, было обнаружено, что руководство банка похитило 3 млрд рублей под видом выдачи необеспеченных кредитов. Головной офис «Развития» находился в Карачаево-Черкесии, но сеть приема вкладов у населения по завышенным ставкам банк создал далеко за пределами этой небольшой республики.
По данным прокуратуры, банк «Развитие» незадолго до отзыва лицензии предоставил ряд крупных кредитов (от 100 до 400 млн рублей) заведомо неплатежеспособным гражданам, но фактически деньги заемщикам не передавались. «Совершенные банком сделки, учитывая их однотипность и сроки, имеют признаки „схемных“, а задолженность по ним безнадежна к взысканию. Это привело к тому, что банк прекратил выплату денежных средств по вкладам и решениям суда. В декабре 2016 года финансовая организация признана банкротом», — сообщает прокуратуры Москвы. Поскольку противоправными действиями работников банка был причинен ущерб вкладчикам и Агентству по страхованию вкладов, материалы проверки направлены в следственные органы.
Даже при жизни банк «Развитие» имел все призраки «фантома». Он занимал достаточно высокое для северокавказского кредитного учреждения 182 место по размерам активам в России, но ни о каких известных предприятиях или проектах, которые кредитовал этот банк, не было никакой информации. В то же время «Развитие» отличалось достаточно высокими ставками по вкладам в сравнении со среднерыночными, что в сочетании с непрозрачным кредитным портфелем безошибочно выдавало банк-«пылесос».
Вскоре после отзыва лицензии у «Развития» стало известно, что в общей сложности банк успел привлечь у населения более 3,9 млрд рублей. При этом собственно в Карачаево-Черкесии у него оказалось всего 170 вкладчиков с суммами в границах страхового возмещения, а 900 вкладчиков на общую сумму 826 млн рублей находились в Москве и Московской области. Всего страховое возмещение для клиентов «Развития» через Россельхозбанк было анонсировано к выплате в 16 регионах. В начале этого года временная администрация, введенная в банке, сообщила, что сумма выведенных из банка активов составляла 4 млрд рублей. Как сообщало EADaily, именно незаконный вывод активов ЦБ РФ называет главным основанием для массового отзыва лицензий у коммерческих банков.